Під час свого виступу з моїм клієнтом, я завжди буду ввести поняття долар усереднення вартості.
Що таке усереднення доларової вартості?
Усереднення доларової вартості вкладає виправити суму грошей через регулярні проміжки часу (наприклад, щомісяця або щотижня) у фінансових інструментів (акції, пайового фонду або акції), незалежно від його ціни в інтервалах.
На мою визначенням, Усереднення доларової вартості купує більше паїв або акцій, коли ціна низька, і купують менше паїв або акцій, коли ціна висока. Це працює дуже добре в обох вниз ринок або до ринку. Especically в ці важкі часи, індекси по всьому світу не багато рухатися і постійно на низькою. Пора почати інвестувати зараз, коли ціни низькі.
Як Долар Роботи Вартість усереднення?
Якщо ви інвестуєте зокрема пайових, ви будете купувати більше одиниці, коли ціна низька і купити або одиниці, коли ціна висока. Будь ласка, див. малюнок нижче,
| Місяць | Кількість | Ціна | Кількість одиниць |
| 1 | $ 1000 | $ 1.00 | 1000 |
| 2 | $ 1000 | $ 0.50 | 2000 |
| 3 | $ 1000 | $ 0.20 | 5000 |
| 4 | $ 1000 | $ 0.80 | 1250 |
| $ 4000 | 9250 | ||
| Середня ціна на одиницю | |||
| $ 4000 | = | $ 0,43 | |
| 9250 | |||
Це втрата грошей сценарієм. Ви почали інвестувати в $ 1.00, але в кінці 4-го місяця, вартість пайового фонду знизилася до 80 центів. Якщо б ви були вкладати кошти в грудку $ 4000 на $ 1,00, вартість вашого пайового фонду в кінці 4-го місяця стане $ 3200, ви повинні втратити $ 800 прямо. Але якщо ви інвестуєте в стабільно пайового фонду, (як на малюнку), ви насправді мають прибуток у розмірі 3422,50 (9250 одиниць х [0.80-0.43]). До того ж ваш принцип, як і раніше залишається на рівні $ 4,000. У загальній складності ви отримаєте $ 7,422.50, а не $ 3200.
Чи будете ви змінити спосіб інвестування за рахунок переходу на долар метод усереднення вартості? Ну його до вас, щоб вирішити.
